תכנון פנסיוני נועד כדי לסייע לך להתאים את מבנה החיסכון הפנסיוני לצרכים שלך ושל משפחתך, להתאים את גובה הכיסוי הביטוחי ולנצל את הטבות המס בחיסכון הפנסיוני.
מכשיר חיסכון לטווח קצר, בינוני או ארוך לפי בחירת המשקיע. כל עמית (כלומר, משקיע) מקבל מספר חשבון שבו מצטברות ההפקדות שביצע.
תכנון פרישה נועד ללוות את הפורש ואת משפחתו טרם הפרישה ועד להסדרת אופן השימוש בכספי החיסכון הפנסיוני וכספי הפיצויים על ידי הפורש או ידי משפחתו.
מדובר בכלי חיסכון לטווח הבינוני, אשר מנוהל על ידי חברות הביטוח. הכסף בפוליסת חיסכון נזיל וניתן למשיכה בכל עת, במלואו או בחלקו.
קרן פנסיה היא חיסכון לימי הפרישה לגמלאות ונועדה להחליף את המשכורת או השכר שאדם הרוויח עד שפרש. כך מקבל החוסך לאחר פרישתו קצבה חודשית, כמו שבעבר קיבל משכורת חודשית.
ביטוח חיים מסוג ריסק הינו ביטוח חיים המכסה מקרה של מוות המבוטח בלבד, הלקוח ישלם עבור הביטוח מדי חודש בחודשו. במידה והמבוטח נפטר במהלך שהפוליסה הייתה פעילה (תקופת הביטוח) יקבל המוטב שהגדיר המבוטח סכום כסף מוגדר מראש שנקבע בין הלקוח המבוטח לבין המבטח.
ביטוח זה נכנס לתמונה כאשר המבוטח מאבד את יכולתו לעבוד: לכל פוליסה שכזו יש תנאים משלה, כמובן, כולל ברמת התרחישים שיביאו למימוש אפשרי שלה: מחלת מקצוע, תאונת עבודה, תאונת דרכים וכיוצ"ב
ביטוח משכנתא הוא ביטוח שהבנק דורש מלוקחי משכנתאות, בהתאם להנחיות בנק ישראל. ביטוח משכנתא נועד להחזיר לבנק את חוב המשכנתא, במקרה של אירוע הפוגע בדירה או נוטל את חיי המבוטח.
קרן השתלמות היא אפיק חיסכון לטווח בינוני המיועד לשכירים ועצמאים. גם קיבוצים ומושבים יכולים להצטרף לקרן השתלמות כדי לחסוך כסף עבור חברי הקבוצה.
ביטוח נסיעות חשוב לכל אדם הנוסע לחו"ל. אמנם יש מי שקורא לו ביטוח טיסה, אבל עדיף לקרוא לו ביטוח נסיעות או ביטוח רפואי לחו"ל, כי הוא רלוונטי ללא קשר לדרך בה יצאתם מהארץ – טיסה, אוטובוס או שיט. הוא רלוונטי כמעט לכל סוגי הנסיעות
בעולם שבו הרפואה מתקדמת מהר מהמערכת הציבורית, ביטוח בריאות פרטי מעניק לכם את היכולת לבחור: מומחים מובילים, ניתוחים ללא המתנה, טיפולים חדשניים ותרופות שלא כלולות בסל. זה הביטחון לקבל את הטיפול הנכון, בזמן הנכון וללא תלות ברפואה הציבורית.
רגע של משבר רפואי יכול להפוך גם למשבר כלכלי. ביטוח מחלות קשות מעניק פיצוי כספי מידי עם האבחנה, כדי שתוכלו להתמקד בדבר החשוב באמת, הבריאות שלכם מבלי לדאוג לעומס הכלכלי שמסביב.